Raport jurysdykcyjny ustala, które rejestry są dostępne, co każdy z nich ujawnia i gdzie łańcuch informacji się urywa — zanim kupujący podejmie decyzję o nabyciu aktywa za granicą. Kąt analizy to zabezpieczenie: ile realnie warte jest aktywo i co je już obciąża.
- Zakres
- Weryfikacja obejmuje rejestry własności, zastawy, postępowania sądowe i sankcyjne dostępne dla jurysdykcji wskazanej w zamówieniu. Źródło: dobór rejestru podawany jest przed płatnością.
- Warunek dostępu
- Część rejestrów wymaga krajowego identyfikatora, podpisu elektronicznego lub oświadczenia o uzasadnionym interesie — każdy taki warunek jest opisany w karcie raportu.
- Czego nie pokazuje
- Żaden rejestr publiczny nie ujawnia zastawów podatkowych, zastawów rejestrowych i obciążeń hipotecznych w jednym miejscu. Pełny profil zabezpieczenia wymaga co najmniej dwóch odrębnych źródeł.
- Cena
- Sygnał €290 · Standardowy €470 · Rozszerzony €960. Zakres każdego poziomu opisuje tabela poniżej.
Zabezpieczenie jako przedmiot weryfikacji
Wartość zabezpieczenia zależy od tego, co je już obciąża. Hipoteka wpisana w księdze wieczystej, zastaw rejestrowy, zajęcie komornicze — każde z tych obciążeń zmniejsza realną wartość aktywa dla nowego nabywcy. Raport jurysdykcyjny ustala, które z tych obciążeń są widoczne w oficjalnych rejestrach i co pozostaje poza ich zasięgiem.
Obciążenia podatkowe i zastawy skarbowe działają w odrębnych bazach niż zastawy cywilnoprawne. W większości jurysdykcji europejskich są to dwa różne rejestry prowadzone przez dwa różne organy. Raport wskazuje oba i opisuje, do której daty sięgają ich dane.
Co ustala raport — według poziomu
| Poziom | Cena | Co obejmuje | Nie obejmuje |
|---|---|---|---|
| Sygnał | €290 | Identyfikacja aktywnego rejestru dla wskazanej jurysdykcji. Sprawdzenie dostępności danych o własności i podstawowych obciążeniach. Odpowiedź: czy weryfikacja jest możliwa i co ujawnia. | Wyciąg z rejestru. Weryfikacja zastawów podatkowych. Sprawdzenie list sankcyjnych. Analiza struktury własnościowej. |
| Standardowy | €470 | Wyciąg z rejestru własności lub handlowego. Sprawdzenie rejestru zastawów cywilnoprawnych. Weryfikacja list sankcyjnych (UN, EU, OFAC). Informacja o postępowaniach sądowych dostępnych publicznie. | Weryfikacja zastawów podatkowych. Analiza struktury udziałowców powyżej pierwszego poziomu. Badanie rejestrów spoza jurysdykcji głównej. |
| Rozszerzony | €960 | Wszystko z poziomu Standardowego. Weryfikacja zastawów podatkowych i obciążeń skarbowych. Sprawdzenie rejestru niewypłacalności z adnotacją o zakresie czasowym bazy. Opis punktu, w którym łańcuch informacji się urywa i dlaczego. | Opinia prawna o ustalonych faktach. Wycena aktywa. Badanie rejestrów jurysdykcji trzecich niewymienionych w zamówieniu. |
Granica tego, co pozwalają źródła
Rejestr publiczny pokazuje stan na datę wyciągu — nie historię wszystkich obciążeń. Zastaw wykreślony przed datą zapytania nie pojawi się w aktualnym wpisie, choć mógł istnieć przez lata. Raport opisuje, od kiedy dany rejestr prowadzi historię wpisów i czy archiwum jest dostępne dla zagranicznego wnioskodawcy.
W jurysdykcjach, gdzie rejestr beneficjentów rzeczywistych jest zamknięty po wyroku TSUE C-37/20, łańcuch własności kończy się na poziomie spółki holdingowej. Raport wskazuje dokładnie, na którym ogniwie łańcuch się urywa i jaki przepis krajowy to powoduje.
Rejestr niewypłacalności obejmuje tylko postępowania wszczęte po dacie uruchomienia danej bazy. Wcześniejsze postępowania mogą nie być widoczne. Ta granica jest zawsze podawana w raporcie — nie jako zastrzeżenie w stopce, lecz jako wynik weryfikacji.
- Brak wpisu w rejestrze zastawów nie dowodzi braku zastawu podatkowego — to odrębna baza.
- Brak wpisu w rejestrze niewypłacalności nie dowodzi braku wcześniejszego postępowania.
- Część rejestrów wymaga krajowego identyfikatora — bez niego wynik zapytania jest formalnie niekompletny.
- Dane VIES potwierdzają status VAT, nie tożsamość właściciela.
Gdzie źródła się rozchodzą
Zdarza się, że rejestr handlowy pokazuje jednego właściciela, a rejestr zastawów — inny podmiot jako zastawcę. Rozbieżność między rejestrami jest sama w sobie wynikiem. Raport opisuje ją wprost, nie scala sprzecznych danych w jedną narrację.
Wartość aktywa w dokumentach spółki może odbiegać od wartości ujawnionej w rejestrze hipotecznym jako podstawa zabezpieczenia. Raport zestawia obie liczby i wskazuje, z którego rejestru każda pochodzi.
Rejestry otwarte i bezpłatne — co to oznacza dla kupującego
Część rejestrów jest jawna i bezpłatna. Ten rejestr jest jawny i bezpłatny. Płaci się za zdjętą drogę: rejestrację, krajowy identyfikator, język, podpis elektroniczny, oświadczenie o uzasadnionym interesie.
W przypadku rejestrów otwartych cena raportu pokrywa identyfikację właściwego rejestru spośród kilku prowadzonych równolegle, tłumaczenie treści wpisu, weryfikację, czy wyciąg jest aktualny, oraz opis warunków dostępu, których zagraniczny wnioskodawca nie spełni bez wsparcia.
Procedura zamówienia
Zamówienie składa się przez formularz kontaktowy lub e-mail. Przed wystawieniem raportu podawana jest jurysdykcja, zakres i cena. Raport dostarczany jest w formie dokumentu PDF z opisem źródeł, dat wyciągów i granic każdego rejestru.
- Wskazanie jurysdykcji i obiektu weryfikacji.
- Potwierdzenie zakresu i poziomu raportu.
- Dostarczenie raportu w uzgodnionym terminie.
Najczęstsze pytania
Czy raport jurysdykcyjny zastępuje opinię prawną?
Nie. Raport zestawia fakty z rejestrów urzędowych i opisuje granice każdego źródła. Nie zawiera oceny prawnej ustalonych faktów ani rekomendacji dotyczącej transakcji.
Co jeśli rejestr w danej jurysdykcji jest niedostępny dla zagranicznego wnioskodawcy?
Raport opisuje ten warunek przed płatnością. Jeśli dostęp jest niemożliwy lub wymaga pełnomocnictwa lokalnego, informacja o tym jest częścią odpowiedzi na poziomie Sygnał.
Jak długo trwa przygotowanie raportu?
Termin zależy od jurysdykcji i liczby rejestrów objętych zakresem. Podawany jest przed potwierdzeniem zamówienia.
Czy raport obejmuje jurysdykcje spoza Unii Europejskiej?
Tak, jeśli rejestry danej jurysdykcji są dostępne dla zagranicznego wnioskodawcy. Zakres i ograniczenia są opisywane indywidualnie dla każdego zamówienia.
Zastrzeżenie: Niniejszy raport stanowi zestawienie faktów z rejestrów urzędowych i źródeł publicznych. Ma charakter wyłącznie informacyjny, nie stanowi porady prawnej i nie zawiera oceny prawnej ustalonych faktów. KORDECKI & Partners nie ponosi odpowiedzialności za działania podjęte lub zaniechane na podstawie tego materiału. W sprawie konkretnej sytuacji prosimy o kontakt: info@kordeckipartners.com.