Weryfikacja kontrahenta zagranicznego zaczyna się od pytania o zabezpieczenie: co faktycznie posiada, co już obciąża te aktywa i czy wartość realna pokrywa ekspozycję. Odpowiedź pochodzi z rejestrów urzędowych — nie z deklaracji strony. Zakres tego, co można ustalić, różni się istotnie między jurysdykcjami.
Niniejsza strona opisuje, jakie kategorie informacji są dostępne z oficjalnych źródeł, w jakich jurysdykcjach i na jakich warunkach. Granica tego, co źródła pokazują, jest podana przed zamówieniem raportu — nie po.
- Przedmiot weryfikacji
- Aktywa kontrahenta zagranicznego: własność, obciążenia, postępowania. Źródło: rejestry urzędowe właściwe dla jurysdykcji siedziby lub lokalizacji aktywów.
- Warunek dostępu
- Zależy od jurysdykcji: część rejestrów jest jawna i bezpłatna, część wymaga rejestracji, opłaty lub oświadczenia o uzasadnionym interesie.
- Czego źródła nie pokazują
- Aktywa nieujawnione w rejestrach, struktury powiernicze bez obowiązku wpisu, obciążenia ustanowione w jurysdykcji innej niż siedziba kontrahenta.
- Data sformułowania
- 11.06.2026 — stan rejestrów na dzień sporządzenia; dostępność i zakres danych podlegają zmianom.
Co można ustalić z rejestrów urzędowych
Weryfikacja kontrahenta zagranicznego pod kątem zabezpieczenia obejmuje trzy kategorie ustaleń. Pierwsza: własność aktywów — nieruchomości, udziałów, własności intelektualnej. Druga: istniejące obciążenia — hipoteki, zastawy, zastawy rejestrowe, leasingi zwrotne. Trzecia: postępowania — upadłość, restrukturyzacja, egzekucja, sankcje.
Każda kategoria opiera się na odrębnym rejestrze. Żaden pojedynczy rejestr nie pokrywa wszystkich trzech kategorii jednocześnie. Kompletny profil wymaga zapytań do kilku źródeł — często w kilku jurysdykcjach.
| Kategoria | Typowe źródło | Zakres geograficzny | Ograniczenia dostępu |
|---|---|---|---|
| Własność nieruchomości | Księgi wieczyste / odpowiednik krajowy | Jurysdykcja lokalizacji nieruchomości | Często wymaga numeru identyfikacyjnego nieruchomości; wyszukiwanie po nazwisku ograniczone lub niedostępne |
| Udziały w spółkach | Rejestr przedsiębiorców / handlowy | Jurysdykcja rejestracji spółki | Część jurysdykcji nie ujawnia wspólników; Delaware LLC — brak danych o udziałowcach |
| Zastawy i hipoteki | Rejestr zastawów / hipoteczny | Jurysdykcja ustanowienia zabezpieczenia | Systemy krajowe niepołączone; obciążenie z innej jurysdykcji może być niewidoczne |
| Postępowania upadłościowe | Rejestr niewypłacalności / sądowy | Jurysdykcja głównych interesów dłużnika (COMI) | Dane historyczne mogą być niedostępne; część rejestrów obejmuje tylko postępowania od określonej daty |
| Sankcje i listy ograniczeń | OFAC SDN, listy UE, ONZ, krajowe | Globalny — wielorejestrowy | Listy aktualizowane w różnych cyklach; weryfikacja wymaga sprawdzenia kilku baz jednocześnie |
| Własność intelektualna | EUIPO, USPTO, WIPO, urzędy krajowe | Zależy od zakresu ochrony | Licencje i umowy sublicencji co do zasady niepubliczne |
Struktura własnościowa i rejestr UBO
Rejestry beneficjentów rzeczywistych (UBO) w państwach UE są co do zasady zamknięte dla publicznego dostępu po wyroku TSUE w sprawie C-37/20. Dostęp wymaga wykazania uzasadnionego interesu — tryb i zakres różnią się między państwami członkowskimi.
Poza UE sytuacja jest zróżnicowana. Rejestr PSC w Wielkiej Brytanii pozostaje publicznie dostępny — jednak zakres ujawnianych danych i aktualność wpisów wymagają weryfikacji. W jurysdykcjach offshore obowiązek ujawnienia beneficjenta rzeczywistego może nie istnieć lub nie być egzekwowany.
Raport ustala strukturę własnościową do poziomu, na którym rejestr przerywa łańcuch. Poziom przerwania i jego przyczyna są wskazane wprost — nie pomijane.
Obciążenia aktywów: co widać, czego nie widać
Obciążenia wpisane do rejestrów krajowych są dostępne — o ile zapytanie trafia do właściwego rejestru w właściwej jurysdykcji. Problem strukturalny polega na tym, że zabezpieczenie może być ustanowione w jurysdykcji innej niż siedziba dłużnika lub lokalizacja aktywa.
Przykład: nieruchomość w Niemczech może być obciążona hipoteką wpisaną w Grundbuch, ale jednocześnie stanowić przedmiot zastawu finansowego ustanowionego na podstawie prawa angielskiego — widocznego wyłącznie w Companies House. Żaden z tych rejestrów nie odsyła automatycznie do drugiego.
Raport wskazuje, które rejestry zostały sprawdzone, co w nich znaleziono i które kategorie obciążeń pozostają poza zasięgiem dostępnych źródeł.
Postępowania sądowe i egzekucyjne
Dostępność danych o postępowaniach różni się między jurysdykcjami bardziej niż w jakiejkolwiek innej kategorii. Część krajów prowadzi centralne rejestry postępowań sądowych z dostępem publicznym. Inne udostępniają dane wyłącznie stronom postępowania lub po wykazaniu interesu prawnego.
Wynik negatywny — brak wpisu w rejestrze — nie jest tożsamy z brakiem postępowania. Rejestr może obejmować tylko część sądów, tylko wybrane kategorie spraw lub tylko postępowania od określonej daty. Każda z tych granic jest opisana w raporcie.
Granica tego, co pozwalają źródła
Rejestry urzędowe pokazują to, co zostało do nich wpisane. Nie pokazują aktywów nieujawnionych, struktur powierniczych bez obowiązku rejestracji, obciążeń ustanowionych w jurysdykcjach, których rejestrów nie sprawdzono, ani transakcji zawartych poza systemem rejestrowym.
Trzy kategorie granic powtarzają się niezależnie od jurysdykcji. Pierwsza: granica geograficzna — rejestr obejmuje tylko swoją jurysdykcję. Druga: granica historyczna — rejestr może nie obejmować zdarzeń sprzed określonej daty. Trzecia: granica dostępu — część danych jest dostępna wyłącznie dla stron postępowania lub po spełnieniu warunków formalnych.
Raport KORDECKI & Partners wskazuje każdą z tych granic wprost — przed płatnością, w opisie zakresu. Zakres raportu jest ustalany dla konkretnego kontrahenta i konkretnych aktywów, nie dla ogólnej kategorii.
Gdzie źródła się rozchodzą
Rozbieżności między źródłami są wynikiem, nie błędem. Jeśli dane z rejestru handlowego wskazują inną strukturę własnościową niż dane z rejestru UBO — rozbieżność jest odnotowana i opisana, nie wygładzana.
Typowe kategorie rozbieżności obejmują: różne daty aktualizacji rejestrów, wpisy historyczne nieusunięte po zmianie stanu, dane z rejestru krajowego niezgodne z danymi z rejestru europejskiego. Każda rozbieżność wymaga osobnej weryfikacji — raport wskazuje, które z nich można rozstrzygnąć ze źródeł, a które wymagają działań poza zakresem raportu.
Zakres geograficzny: 24 jurysdykcje
Raporty KORDECKI & Partners obejmują 24 jurysdykcje. Zakres dla każdego zamówienia jest ustalany indywidualnie: zależy od siedziby kontrahenta, lokalizacji aktywów i jurysdykcji ustanowienia zabezpieczeń.
Dla kontrahentów z wielojurysdykcyjną strukturą aktywów raport może obejmować kilka rejestrów krajowych jednocześnie. Liczba sprawdzonych rejestrów i ich zakres są wskazane w dokumentacji raportu.
Najczęstsze pytania
Czy raport zastępuje opinię prawną?
Nie. Raport zestawia fakty z rejestrów urzędowych i źródeł publicznych. Nie zawiera oceny prawnej ustalonych faktów ani rekomendacji dotyczących działań. Ocena prawna wymaga odrębnego zlecenia.
Jak długo trwa sporządzenie raportu?
Czas zależy od liczby jurysdykcji, dostępności rejestrów i warunków dostępu w konkretnym przypadku. Szacowany termin jest podawany po ustaleniu zakresu — przed przyjęciem zlecenia.
Co jest potrzebne do zamówienia raportu?
Dane identyfikacyjne kontrahenta: pełna nazwa, numer rejestrowy lub NIP/odpowiednik krajowy, jurysdykcja rejestracji. W przypadku aktywów nieruchomościowych — adres lub numer identyfikacyjny nieruchomości w lokalnym rejestrze. Zakres zostaje ustalony po weryfikacji tych danych.
Czy raport obejmuje aktywa w Polsce?
Tak, jeśli kontrahent zagraniczny posiada aktywa zarejestrowane w Polsce. Weryfikacja obejmuje wówczas Księgi Wieczyste, rejestr zastawów Ministerstwa Sprawiedliwości, rejestr zastawów skarbowych Ministerstwa Finansów oraz KRZ — z zastrzeżeniem, że KRZ obejmuje wyłącznie postępowania wszczęte po 1 grudnia 2021 r.
Czy wynik negatywny w rejestrze oznacza brak obciążeń?
Nie. Wynik negatywny oznacza brak wpisu w sprawdzonym rejestrze na dzień zapytania. Obciążenia ustanowione w innych jurysdykcjach, przed datą objęcia rejestru lub poza systemem rejestrowym pozostają poza zakresem wyniku.
Zastrzeżenie: Niniejszy raport stanowi zestawienie faktów z rejestrów urzędowych i źródeł publicznych. Ma charakter wyłącznie informacyjny, nie stanowi porady prawnej i nie zawiera oceny prawnej ustalonych faktów. KORDECKI & Partners nie ponosi odpowiedzialności za działania podjęte lub zaniechane na podstawie tego materiału. W sprawie konkretnej sytuacji prosimy o kontakt: info@kordeckipartners.com.