Raport o kontrahencie zagranicznym ustala to, co widoczne jest w rejestrach urzędowych — i wyraźnie nazywa to, czego te rejestry nie pokazują. Zabezpieczenie transakcji zaczyna się od wiedzy, które aktywa kontrahenta są już obciążone, które postępowania są otwarte i gdzie kończy się ścieżka dokumentacyjna.
Kąt analizy w tym raporcie to zabezpieczenie: ile realnie warte jest aktywo jako collateral i co je już obciąża. Odpowiedź na to pytanie wymaga połączenia co najmniej kilku rejestrów w jednej jurysdykcji — i znajomości tego, który z nich milczy z powodów technicznych, a który z powodów prawnych.
- Co ustala raport
- Wpisy w rejestrach handlowych, zastawowych i sądowych dotyczące kontrahenta. Każde ustalenie pochodzi z nazwanego źródła z datą pobrania.
- Warunek dostępu
- Część rejestrów wymaga numeru identyfikacyjnego w danej jurysdykcji lub oświadczenia o uzasadnionym interesie. Koszt i ścieżkę dostępu opisujemy przed zleceniem.
- Czego raport nie zawiera
- Oceny prawnej ustalonych faktów. Raport nie jest poradą prawną i nie kwalifikuje ryzyka jako dopuszczalnego lub niedopuszczalnego.
- Granica wiedzy
- Podana przed płatnością — w opisie zakresu każdego poziomu zamówienia.
Zakres weryfikacji: co sprawdzamy i w jakich źródłach
Profil kontrahenta zagranicznego budowany jest warstwami. Pierwsza warstwa to rejestr handlowy: status podmiotu, reprezentacja, kapitał, zmiany struktury. Druga warstwa to rejestry obciążeń: zastawy, hipoteki, zaległości podatkowe. Trzecia warstwa to rejestry sądowe i egzekucyjne: otwarte postępowania, wyroki, wnioski o upadłość.
Każda jurysdykcja organizuje te dane inaczej. W niektórych krajach UE rejestr zastawów jest oddzielony od rejestru handlowego i wymaga odrębnego zapytania. W innych obciążenia ujawniane są wyłącznie w księdze wieczystej nieruchomości — i tylko wtedy, gdy nieruchomość stanowi przedmiot zastawu.
Rejestry sankcyjne sprawdzane są niezależnie od warstwy handlowej. Kontrahent nieobciążony w rejestrach krajowych może figurować na listach OFAC, list UE lub listach krajowych państw trzecich.
| Warstwa | Typowe źródła | Co może być niewidoczne |
|---|---|---|
| Rejestr handlowy | Krajowy rejestr spółek, VIES | Udziałowcy w jurysdykcjach bez obowiązku ujawnienia (np. Delaware LLC) |
| Obciążenia i zastawy | Rejestr zastawów, księgi wieczyste, rejestry podatkowe | Zastawy nieujawnione, zaległości podatkowe niepubliczne |
| Postępowania sądowe i egzekucja | Bazy sądowe, rejestry upadłości i restrukturyzacji | Sprawy sprzed daty cyfryzacji rejestru; sprawy zamknięte przed progiem archiwizacji |
| Sankcje i listy restrykcyjne | OFAC SDN, listy UE (EUR-Lex), listy krajowe | Podmioty powiązane nieujęte bezpośrednio na liście |
| Beneficjenci rzeczywiści | Rejestry UBO (dostęp ograniczony po wyroku TSUE C-37/20) | Struktury powiernicze, nominalni właściciele |
Granica tego, co pozwalają źródła
Rejestry UBO w krajach UE są co do zasady zamknięte dla publicznego dostępu po wyroku TSUE C-37/20. Wyjątki — m.in. brytyjski PSC i polski CRBR — podlegają odrębnym regułom dostępu weryfikowanym przed każdym zleceniem. Raport nie obiecuje ustalenia beneficjenta rzeczywistego tam, gdzie rejestr tego nie udostępnia.
Negatywny wynik w rejestrze upadłości nie gwarantuje braku złożonego wniosku. Część rejestrów obejmuje wyłącznie postępowania rozpoczęte po dacie cyfryzacji. Raport wskazuje datę graniczną rejestru i zakres jego pokrycia — nie twierdzi, że brak wpisu oznacza brak postępowania.
VIES jest narzędziem wyszukiwania, nie bazą danych. Odpowiedź „nieważny" nie oznacza, że podmiot nie istnieje. Niemcy i Hiszpania nie zwracają nazwy ani adresu przez VIES — dane te pozyskiwane są z krajowych rejestrów handlowych odrębną ścieżką.
Granica wiedzy dla konkretnej jurysdykcji i konkretnego obiektu podawana jest przed płatnością — w opisie zakresu wybranego poziomu raportu.
Gdzie źródła się rozchodzą
Rozbieżność między rejestrem handlowym a danymi z rejestru zastawów jest sama w sobie wynikiem analizy. Jeżeli podmiot figuruje jako właściciel aktywa w rejestrze handlowym, ale to samo aktywo jest obciążone zastawem ujawnionym w odrębnym rejestrze — raport opisuje obie zapisy i wskazuje, które źródło jest nowsze.
Rozbieżność między datą wpisu a datą zdarzenia (np. data zawarcia umowy zastawu a data jej rejestracji) bywa istotna dla oceny pierwszeństwa. Raport ustala daty z dokumentów rejestrowych — interpretacja skutków prawnych tej różnicy wykracza poza zakres raportu.
Co obejmuje każdy poziom
| Poziom | Cena | Co obejmuje | Nie obejmuje |
|---|---|---|---|
| Sygnał | €590 | Status w rejestrze handlowym (aktywny / wykreślony / zawieszony). Sprawdzenie na listach sankcyjnych UE i OFAC. Informacja o otwartych postępowaniach upadłościowych w dostępnym rejestrze jurysdykcji. Wskazanie granicy dostępności źródeł. | Rejestry zastawów i obciążeń. Analiza dokumentów rejestrowych. Warstwy sądowe poza rejestrem upadłości. Beneficjent rzeczywisty. |
| Standardowy | €990 | Wszystko z poziomu Sygnał. Rejestr zastawów i obciążeń (jeżeli dostępny publicznie w danej jurysdykcji). Analiza dokumentów złożonych w rejestrze handlowym (umowa spółki, zmiany struktury, reprezentacja). Sprawdzenie w rejestrze egzekucji lub odpowiedniku krajowym. Tabela rozbieżności między źródłami. | Analiza ksiąg rachunkowych. Beneficjent rzeczywisty poza przypadkami dostępnego rejestru. Opinia prawna o ustalonych faktach. |
| Rozszerzony | €2200 | Wszystko z poziomu Standardowy. Weryfikacja beneficjenta rzeczywistego w rejestrach dostępnych w danej jurysdykcji (z opisem granicy dostępności). Sprawdzenie podmiotów powiązanych w rejestrach handlowych. Analiza historii zmian struktury właścicielskiej na podstawie dokumentów rejestrowych. Raport ze wskazaniem źródeł dla każdego ustalenia i datą pobrania. | Opinia prawna. Analiza ryzyka biznesowego. Wycena aktywów. Weryfikacja danych spoza rejestrów publicznych. |
Jak przebiega zlecenie
Zlecenie składane jest przez formularz kontaktowy lub e-mail: info@kordeckipartners.com. Po otrzymaniu zgłoszenia przesyłany jest opis zakresu wybranego poziomu dla konkretnej jurysdykcji — wraz z granicą dostępności źródeł i szacowanym terminem realizacji. Realizacja następuje po potwierdzeniu zlecenia.
Raport dostarczany jest w formacie PDF. Każde ustalenie zawiera oznaczenie źródła i datę pobrania danych. Fakty nieustalone — z powodów technicznych lub prawnych — są opisane explicite, nie pomijane.
Najczęstsze pytania
Czy raport obejmuje każdą jurysdykcję?
Raport realizowany jest dla jurysdykcji, w których dostęp do rejestrów publicznych jest możliwy bez wymogu lokalnego pełnomocnictwa lub szczególnej akredytacji. Przed przyjęciem zlecenia weryfikowana jest dostępność źródeł dla konkretnego kraju i podmiotu.
Co jeżeli rejestr danej jurysdykcji jest płatny?
Część rejestrów jest jawna i bezpłatna — płaci się za zdjętą drogę: rejestrację, krajowy identyfikator, język, podpis elektroniczny, oświadczenie o uzasadnionym interesie. Część rejestrów pobiera opłatę urzędową za wydruk lub wyciąg. Koszt dostępu do źródeł wliczony jest w cenę raportu i nie jest fakturowany odrębnie.
Czy raport zastępuje opinię prawną?
Nie. Raport ustala fakty z rejestrów urzędowych i opisuje granicę dostępności źródeł. Nie zawiera oceny prawnej ustalonych faktów. W sprawie konkretnej sytuacji prawnej prosimy o kontakt: info@kordeckipartners.com.
Jak długo trwa realizacja?
Termin realizacji zależy od jurysdykcji i poziomu raportu. Podawany jest indywidualnie przed potwierdzeniem zlecenia — po weryfikacji dostępności źródeł dla konkretnego podmiotu.
Zastrzeżenie: Niniejszy raport stanowi zestawienie faktów z rejestrów urzędowych i źródeł publicznych. Ma charakter wyłącznie informacyjny, nie stanowi porady prawnej i nie zawiera oceny prawnej ustalonych faktów. KORDECKI & Partners nie ponosi odpowiedzialności za działania podjęte lub zaniechane na podstawie tego materiału. W sprawie konkretnej sytuacji prosimy o kontakt: info@kordeckipartners.com.