Raport o transakcji weryfikuje, co rejestr pokazuje o aktywach stanowiących zabezpieczenie — zanim dojdzie do podpisania umowy. Kąt analizy jest jeden: ile realnie warte jest zabezpieczenie i co je już obciąża. Odpowiedź pochodzi z rejestrów urzędowych, nie z oświadczeń stron.
Zakres i granice każdego poziomu raportu są podane przed płatnością. Nie ma tu formuły „wycena po kontakcie" — cena jest stała, a zakres określony z góry.
- Przedmiot analizy
- Aktywa zagraniczne wskazane jako zabezpieczenie transakcji. Weryfikacja obejmuje wpisy rejestrowe, obciążenia i historię tytułu.
- Kąt raportu
- Collateral — co obciąża aktywo, co ogranicza jego egzekwowalność, co rejestr pokazuje, a czego nie ujawnia.
- Granica wiedzy
- Podana przed płatnością w sekcji poniżej. Brak danych taryfowych w rejestrze dla tej pozycji — mechanizmy opisane bez kwot.
- Kontakt
- info@kordeckipartners.com
Zabezpieczenie transakcji: co weryfikuje raport
Aktywa zagraniczne wskazywane jako collateral — nieruchomości, udziały, wierzytelności, majątek ruchomy — figurują w różnych rejestrach zależnie od jurysdykcji. Rejestr gruntów, rejestr zastawów, rejestr spółek, rejestr niewypłacalności: każdy z nich odpowiada na inne pytanie. Raport o transakcji łączy te źródła w jeden dokument z jednoznacznym wskazaniem, które pytania pozostają bez odpowiedzi po wyczerpaniu dostępnych źródeł.
Zabezpieczenie może być formalnie wpisane na właściciela, ale już obciążone hipoteką, zastawem rejestrowym, zajęciem komorniczym lub roszczeniem podatkowym. Rejestr pokazuje to tylko wtedy, gdy wpis jest obowiązkowy i aktualny. Raport wskazuje, kiedy wpis mógł nie nastąpić i dlaczego.
Struktura weryfikacji: trzy warstwy
Każdy raport o transakcji jest budowany warstwowo. Kolejność jest stała — pominięcie warstwy niższej uniemożliwia ocenę wyższej.
| Warstwa | Pytanie | Źródło |
|---|---|---|
| Tytuł prawny | Kto jest wpisanym właścicielem lub uprawnionym? | Rejestr własności lub rejestr spółek właściwy dla jurysdykcji |
| Obciążenia | Co już ciąży na aktywie — hipoteka, zastaw, zajęcie? | Rejestr zastawów, rejestr hipotek, rejestr egzekucji |
| Status dłużnika | Czy właściciel figuruje w rejestrze niewypłacalności lub na liście sankcyjnej? | Rejestr niewypłacalności, listy sankcyjne OFAC / UE / ONZ |
Wynik każdej warstwy jest opisany osobno. Rozbieżność między warstwami — np. właściciel wpisany w rejestrze spółek, ale postępowanie restrukturyzacyjne otwarte w rejestrze sądowym — jest samodzielnym ustaleniem, nie przypisem.
Granica tego, co pozwalają źródła
Granica wiedzy jest podana przed płatnością — nie po. To warunek, nie deklaracja.
Rejestry urzędowe pokazują wpisy obowiązkowe i aktualne. Nie pokazują: obciążeń umownych nieujawnionych w rejestrze, roszczeń wpisanych po dacie wydruku, postępowań wszczętych i niezakończonych wpisem, umów przeniesienia własności zawartych, ale jeszcze nieujawnionych. W jurysdykcjach, gdzie rejestr beneficjentów rzeczywistych jest zamknięty po wyroku TSUE w sprawie C-37/20, łańcuch własności urywał się na poziomie, który rejestr udostępnia — raport wskazuje dokładnie, na którym ogniwie i dlaczego.
Ujemny wynik w rejestrze niewypłacalności nie gwarantuje braku złożonego wniosku. Raport zawiera to zastrzeżenie explicite — nie jako klauzulę wyłączenia odpowiedzialności, lecz jako ustalenie faktyczne.
Gdzie źródła się rozchodzą
Rozbieżności między źródłami są ustaleniem, nie problemem technicznym. Jeśli rejestr spółek pokazuje właściciela X, a rejestr gruntów — właściciela Y przy tym samym aktywie, raport opisuje oba wpisy i wskazuje, który jest datowo późniejszy. Ocena prawna tej rozbieżności nie należy do raportu — należy do prawnika działającego na podstawie raportu.
Typowe rozbieżności w transakcjach zagranicznych:
- Właściciel w rejestrze spółek różni się od właściciela w rejestrze nieruchomości po przeniesieniu własności niezaktualizowanym w obu bazach.
- Zastaw wpisany w jednym rejestrze krajowym niewidoczny w rejestrze drugiego kraju, gdy aktywo jest przedmiotem transakcji transgranicznej.
- Data otwarcia postępowania restrukturyzacyjnego wcześniejsza niż data wpisanego przeniesienia własności — potencjalna bezskuteczność czynności prawnej.
- Spółka aktywna w VIES, ale DE lub ES nie zwracają nazwy ani adresu — brak weryfikacji negatywnej nie oznacza potwierdzenia.
Co obejmuje każdy poziom
| Poziom | Cena | Zakres | Nie obejmuje |
|---|---|---|---|
| Sygnał | €710 | Weryfikacja tytułu prawnego z jednego rejestru głównego właściwego dla jurysdykcji aktywa. Sprawdzenie właściciela wpisanego, daty wpisu, podstawy nabycia. Sprawdzenie właściciela na listach sankcyjnych OFAC, UE i ONZ. Wynik pisemny z bejdżem źródła i datą pobrania. | Obciążenia rejestrowe (hipoteka, zastaw). Rejestr niewypłacalności. Drugi rejestr lub jurysdykcja. Rozbieżności między źródłami. |
| Standardowy | €1 500 | Pełna weryfikacja tytułu prawnego. Sprawdzenie obciążeń w rejestrze zastawów i hipotek właściwym dla jurysdykcji. Sprawdzenie właściciela w rejestrze niewypłacalności. Listy sankcyjne. Wynik pisemny z opisem rozbieżności, jeśli wystąpiły. Bejdż źródła i data pobrania przy każdym ustaleniu. | Drugi kraj lub jurysdykcja. Weryfikacja łańcucha własności powyżej bezpośredniego właściciela. Analiza dokumentów źródłowych (umowy, akty notarialne). |
| Rozszerzony | €3 400 | Zakres Standardowego plus: weryfikacja w drugiej jurysdykcji lub dodatkowym rejestrze (np. rejestr egzekucji, rejestr podatkowy, jeśli dostępny publicznie). Weryfikacja łańcucha własności do poziomu, na którym rejestr się urywa — z opisem, dlaczego. Sekcja rozbieżności jako oddzielna część raportu. Wynik pisemny z pełnym bejdżem źródeł. | Porady prawnej ani oceny prawnej ustalonych faktów. Reprezentacji w postępowaniu. Faktów nieujawnionych w rejestrach publicznych. |
Najczęstsze pytania
Jak długo trwa przygotowanie raportu?
Czas zależy od jurysdykcji aktywa i dostępności rejestru. Po otrzymaniu zlecenia podawany jest szacowany termin dla konkretnego kraju. Termin jest podawany przed rozpoczęciem pracy — nie po.
Co jest potrzebne do zlecenia raportu?
Identyfikator aktywa właściwy dla jurysdykcji: numer księgi wieczystej, numer rejestrowy spółki, numer VIN pojazdu lub inny identyfikator rejestrowy. Bez identyfikatora rejestrowego raport nie może zostać zlecony — wyszukiwanie po nazwie lub adresie nie jest możliwe w większości rejestrów zagranicznych.
Czy raport zawiera ocenę prawną?
Nie. Raport zawiera ustalenia faktyczne z rejestrów urzędowych i źródeł publicznych. Ocena prawna ustalonych faktów należy do prawnika działającego na podstawie raportu. To rozróżnienie jest celowe i stałe.
Co jeśli rejestr nie jest dostępny publicznie?
Raport wskazuje, że dostęp jest ograniczony, opisuje warunek dostępu i stwierdza, że ustalenie na podstawie tego rejestru nie było możliwe. Brak ustalenia jest wynikiem — nie luką w raporcie.
Zastrzeżenie: Niniejszy raport stanowi zestawienie faktów z rejestrów urzędowych i źródeł publicznych. Ma charakter wyłącznie informacyjny, nie stanowi porady prawnej i nie zawiera oceny prawnej ustalonych faktów. KORDECKI & Partners nie ponosi odpowiedzialności za działania podjęte lub zaniechane na podstawie tego materiału. W sprawie konkretnej sytuacji prosimy o kontakt: info@kordeckipartners.com.